ТОП-5 признаков, по которым банк может счесть ваши финансовые операции сомнительными
1. Слишком много транзакций
Банк должно насторожить чрезмерно большое количество переводов денег на карту или с неё, если вторая сторона — физлицо. В качестве порога в рекомендациях указано более 30 операций в день.
2. Большие суммы перевода между физлицами
Подозрительной кажется передача между физлицами более 100 тысяч в день и более 1 миллиона рублей в месяц.
3. Слишком частые переводы
Сомнительными могут признать операции, если между ними проходит мало времени — минута и менее.
4. Долгий период совершения операций
Деньги списываются и зачисляются в течение 12 часов и более одних суток.
5. На счету задерживается мало средств
Фактически счёт используется только для переброски денег через него. Средний дневной остаток на нём в течение недели — меньше 10% от среднего объёма операций в сутки.
