За что могут заблокировать банковскую карту? Необычно боль | Дневник Предпринимателя

За что могут заблокировать банковскую карту?

Необычно большие переводы
По закону, финансовые организации обязаны анализировать легитимность операций, сумма которых превышает 600 тыс. руб. Но подозрения у алгоритма может вызвать и меньшая сумма, если она выбивается из ряда привычных поступлений на счет.

Операция не характерная для клиента
Алгоритмы искусственного интеллекта знают о нас практически все, поэтому, если робот обнаружит операции, не характерные для вашей финансовой модели поведения, он может посчитать, что карту украли и заблокировать ее.

Большое количество переводов одновременно
Ограничения на количество переводов нет, но тем не менее, много переводов подряд выглядит подозрительно. Постарайтесь разнести их по времени, а еще советуем не забывать о новых правилах. С этого года в Сбере отменена комиссия на переводы до 50 000₽, но есть комиссия, если сумма за месяц превышает этот лимит. В этом случае разумнее всего будет оформить подписку: пакет «Плюс 50 000 на переводы» обойдется всего в 99₽/мес, безлимитные переводы стоят 199₽, а за 299₽ вы заодно избавитесь от комиссии при оплате ЖКХ и штрафов.

Необычная геолокация
Если утром вы пользовались картой в России, а в обед ей расплачиваются уже на другом конце света, то это определенно повод для блокировки.

Перевод с необычного устройства
Это может быть компьютер друга или даже ваш новый смартфон, который банк еще не успел внести в список доверенных устройств.

Подозрительный комментарий к переводу
Существует огромный список стоп-слов, который призван выявлять преступные действия, поэтому шутить в комментариях не стоит. При перечислении денег между картами лучше указывать, например, «возврат долга» или «на подарок», то есть те причины, которые не относятся к коммерческой деятельности.

А у вас блокировали карту?