Как обезопасить себя от блокировки банковской карты? Некоторы | Дырявый рубль

Как обезопасить себя от блокировки банковской карты?

Некоторые финансовые движения по счётам привлекают особое внимание банков и могут повлечь блокировку, ведь все кредитные организации внимательно следят за поведением клиентов, так как это нужно для предотвращения мошеннических действий и для исполнения налогового законодательства.

На какие пункты банки обращают внимание?

● более 30 операций в день,
● операции между физлицами в объёме более 100 тысяч руб. в день или 1 млн. руб. в месяц,
● менее минуты между зачислением средств и их списанием,
● отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность — то есть оплата коммунальных.

При этом попасть под блокировку или разбирательство с банком клиент рискует чаще всего в случаях, когда собирает несколько из этих пунктов.

Если по счету есть поступления или списания на крупные суммы, банк может затормозить транзакцию на 2 дня для разбирательств и запросить документы, подтверждающие экономическую целесообразность такой операции.

Расскажите другим, чтобы они тоже были в курсе.