Ужесточение контроля банковских переводов Госдума в первом ч | Дырявый рубль

Ужесточение контроля банковских переводов

Госдума в первом чтении собирается рассмотреть законопроект о дропперах, который обязывает банки приостанавливать до вдух суток любые переводы на подозрительные счета.

Дропперы - подставные лица, снимающие полученные от жертвы мошенничества средства. Так по оценке Сбера, в России работают 580 тыс. дропперов. Часть из них действует сознательно, часть - нет.

Теперь процедура проверки будет происходить не только для банка плательщика, как сейчас, но для банка получателя. Банки не очень рады, что придется нести дополнительные затраты, ведь, чтобы внедрить систему опознавания дропперских счетов, нужно установить специальное ПО, которое позволит взаимодействовать с системой.

Минцифры подготовило законопроект об установлении оборотных штрафов для компаний, допускающих утечку, - до 3%. Это может вылиться в сотни миллионов рублей в зависимости от размера бизнеса, тогда как сегодня максимальное наказание - всего 75 тыс. руб.