Перевод с карты на карту Пост не много не по теме нашего канал | Рефровский Про Налоги

Перевод с карты на карту
Пост не много не по теме нашего канала, но я не могла пройти мимо этой темы.

Как наверное уже многие читали с 17 марта ФНС получила доступ к банковской тайне. Давайте разберемся чем нам это грозит, и нужно ли срочно бежать снимать наличку?

Теперь банки в течение 3-х дней обязаны предоставлять сведения:
копии паспортов;
доверенности на распоряжение деньгами;
заявления и договора на открытие счёта;
карточки с образцами подписей и оттисками печатей;
информацию о бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях;
сведения о представителях клиента.

На кого и когда могут запрашивать сведения?
Физические лица (не ИП) - с согласия руководителя УФНС, руководителя ФНС. Или если проводится проверка (в т.ч. камеральная по 3-НДФЛ) или у него истребованы документы.

Организации и ИП - если проводится проверка, истребованы документы или есть решение о приостановлении/возобновлении операций по счету и взысканию с него.

У всех лиц - по запросу другого государства (в рамках международного соглашения)

Поправки в основном нацелены на обнальные фирмы, ведь теперь налоговая быстро получит сведения о том, кто получает средства.

Для физических лиц все остается неизменно, сведения о движениях на счете и ранее могла получать ФНС, так что для нас с Вами ничего революционного новые поправки не принесли.

Впрочем ужесточение контроля неминуемо ведет к тому, что настанет время когда налоговая все же получит доступ к счетам физ.лиц без проведения камеральной проверки.
Сервис отслеживания он-лайн чеков, уже работает, налоговая уже видит наши расходы по картам.

@nalog_13