Идентификация клиентов-иностранцев и контроль их операций: нов | КонсультантПлюс

Идентификация клиентов-иностранцев и контроль их операций: новшества для финкомпаний прошли Госдуму

Согласно поправкам кредитные организации смогут поручать зарубежным финкомпаниям, в частности, идентифицировать иностранных клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. Право могут предоставить и ряду других лиц, например профучастникам рынка ценных бумаг.

Делегировать проведение процедуры разрешат только по договорам с зарубежными финкомпаниями из стран, которые перечислит правительство. При этом использовать документы и сведения, которые такие юрлица направят, можно будет, если на момент идентификации клиент находится у них на обслуживании.

Если идентификацию проведет зарубежная финкомпания, под обязательный контроль подпадут операции по поручению:
• иностранных граждан — на сумму от 50 тыс. руб.;
• зарубежных организаций — от 500 тыс. руб.

Положения о размерах операций касаются не только рублевых сумм, но и их валютных эквивалентов.

Тем, кого идентифицируют по новым правилам, можно открыть счет или вклад удаленно.

Есть и другие поправки. Изменения вступят в силу через 10 дней после их опубликования в виде федерального закона.

По мнению авторов проекта, новшества в условиях внешних санкций упростят работу ряда российских финкомпаний с иностранными клиентами.

Документ: Проект Федерального закона № 321728-8

Получить бесплатный пробный доступ к КонсультантПлюс https://login.consultant.ru/demo-access/