2022-08-27 09:55:57
ПОМОЖЕМ ВАМ, ЕСЛИ...К нам обращаются люди с очень разными финансовыми ситуациями. Вот наиболее распространенные из них:
1. Долги. Они есть (иногда их критично много, иногда нет), но они «плохие» (то есть несут расходы). Первое, что мы делаем - разбираемся с их реальной стоимостью (вшитые страховки, комиссии и тд). Далее формируем план их погашения: последовательность, скорость, источники гашения, включая «умную экономию» расходов (об этом ниже) и дополнительные виды доходов). Этот план контролируем до полного исполнения.
2. Хорошо зарабатываю, но не могу ничего отложить. Начинаем с учета доходов и расходов, выявляем статьи для «умной экономии» без потери качества и удовольствия от жизни, устанавливаем контрольные точки для удержания результата и список финансовых инструментов для регулярного инвестирования высвобожденного денежного потока.
3. Есть цели, не знаю, как их достичь. Наша миссия в Клубе Правильных Инвесторов помочь достичь финансовых целей (пенсионные накопления, крупные расходы - недвижимость, авто, отдых, образование детей и др.). Каждая из этих целей имеет срок и бюджет, который и нужно зафиксировать для дальнейшего планирования ее реализации. Мы формируем план достижения каждой цели, определяем сколько и куда инвестировать (это и есть «личный финансовый план»).
4. «Зарабатываем мы лучше, чем сберегаем». Это цитата, которая принадлежит одному из наших клиентов. Вклады (которые съедает инфляция), программы накопительного и инвестиционного страхования жизни (имеющие около нулевую доходность и большие штрафы при досрочном выходе), ПИФы в банках (с неоправданно высокими комиссиями) - это те инструменты, которыми чаще всего есть у клиентов при начале сотрудничества.
Наши задачи: сформировать инвестиционный портфель, включающий инструменты на фондовом рынке (акции, облигации, фонды), в недвижимость (жилой и коммерческой, включая Закрытые ПИФы Недвижимости), в бизнес (через покупку доли и через залоговые и беззалоговые займы) как в рублях, так и в валюте;
учесть при распределении активов фактор риска через определение риск-профиля, который и задает целевую структуру по степени риска;
учесть инвестиционный горизонт (время до реализации финансовых целей) и подстроить выбор инструментов так, чтобы минимизировать ситуации просадки к моменту выхода из него.
Узнаете себя Напишите в комментариях «+», и мы свяжемся с Вами, чтобы назначить бесплатную финансовую консультацию
327 viewsЕлена Полуэктова, edited 06:55
К
