Фондовый рынок Беларуси, США

2021-06-08 12:18:34 Депозитарий практика

Классическая схема

1. Открываем текущие счета (лучше с картой) в Альфа-Банке, чтобы зачисление без комиссий.

2. Звоним в депозитарий, просим прислать доки для заключения договора , получаем, заполняем, отправляем на проверку, получаем Ок. Распечатываем 2 экз,, берём доки и паспорт и едем в депозитарий (можно и без звонка сразу туда, но там сидеть заполнять, мне неудобно). Изучить время работы, при публичной оферте (Беларусбанк, белинвестбанк и др)пункт пропускаем. Добавляем в анкете, если бесплатно, ежемесячно получать выписку по счёту депо почте. Вам будет спокойней, мало ли что. В беларусбанке, бпс сбербанке видно в интернет-банкинге . В Айгенис инвест, купленные бумаги, видны в портфеле.

3. Приезжаем, заполняем, платим в кассу (если платно открытие), получаем свидетельство об открытии счета депо (у Беларусбанка придет по почте (если через интернет-банк), идти не надо, но идёт долго).

4. Блокировка бумаг (при покупке через бвфб лучше оставлять в блоке чтобы не выполнять этот пункт). Приезжаем в депозитарий с брокерским договором, паспортом, специалисты готовят поручение депо на блокировку, платим за блокировку и подготовку поручения в кассу (10-20 рублей).

5. Перевод из одного депозитария в другой, операции те же, что и при блокировке, вместо брокерского договора надо захватить копию свидетельство о счёте депо куда переводим (или выписать инфу из него). Этот вид операции также используется при погашении облигаций (вам перечисляют деньги, а вы переводите облигации на счёт депо эмитента в его депозитарий).

6. Хранение акций в депозитарии эмитента акций почти всегда бесплатно (чтобы отправить их на хранение не нужен открытый счёт депо в нем, в депозитарии эмитента откроют накопительный счёт депо и зачислят бумаги туда).

7. В случае желания получать по какому-то выпуску бумаг на другую карту, пишем заявление ' прошу все доходы/при погашении по облигациям перечислять на такой-то счет' (пример вам дадут).

8. Кейс Приорбанк внебиржевая сделка юр лицо, у физ думаю также. При покупке - выбираем бумаги, договариваемся о сроке, заключаем договор 3 экз, приор регистрирует у себя в журнале (отметка на договоре), платим деньги, они переводят бумаги. Продаем - договор 3 экз., регистрируем у приора (отметка договора), едем в депозитарий наш (берём там выписку на утро о наличии бумаг), специалисты готовят поручение на перевод (платим за это), подписываем (1экз договора депозитарий забирает себе) , отправляем бумаги в приор, получаем деньги от приора (ещё в приор надо передать выписку по счёту депо о наличии бумаг на утро).

9. Можно сэкономить рублей 8, на подготовке поручения, если подготовить самому. Но первый раз точно надо платить. Делаем копию, далее на сайт в посте выше, скачиваем в редактируемом формате поручение, заполняем и пробуем. Название бумаг можно брать на сайте бвфб в справочнике по ценным бумагам (инструменты-ценные бумаги-справочник ценных бумаг)

10. Все тарифы сверяем со сборником вознаграждений банков или на сайтах профучастников Открыть/Комментировать

2021-06-08 12:13:10 Депозитарии

Самое важное и общее

1. Депозитарий осуществляет функции хранения и учёта ценных бумаг, именно через депозитарии происходит сбор реестра акционеров для выплаты дивидендов и/или проведения собрания акционеров; владельцев облигаций для выплаты купонного дохода/погашения облигаций.

2. Именно в них можно получить выписку по счёту депо, подтверждающую владение ценными бумагами, осуществить дарение акций близким родственникам (но это очень дорого, проще через биржу осуществить сделку), переоформить ценные бумаги на себя при получении наследства, блокировать бумаги для участия в торгах, перевести бумаги по внебиржевым сделкам.

3. Могут, но не всегда, являться платежными агентами эмитентов как акций, так и облигаций. То есть компания перечисляет купоны/дивиденды на счёт в депозитарий, а дальше его сотрудники отправляют платежи клиентам.

4. Функции депозитариев, кроме центрального, осуществляют профучастники рынка ценных бумаг с лицензией на депозитарную деятельность.

5. Это одна из самых жёстко регламентированных структур банка, но боятся ее не стоит.

6. У нас двухуровневая система: центральный депозитарий и другие депозитарии профучастников, однако в отличие от банковской системы , центральный депозитарий обслуживает и физических, и юридических лиц.

7. Программы по работе в депозитариях разные, поэтому могут возникать ошибки при считывании платежных данных для осуществления выплат. У меня Беларусбанк получал абракадабру от Белинвестбанка. Приходилось давать данные самому.

8. При покупке облигаций минфина ВГДО обязательно предоставить данные (текущий счёт $) для перечисления купонов/номинала депозитарию. Минфин отправляет деньги только в депозитарии, а уже сами депозитарии далее распределяют по клиентам.

https://www.centraldepo.by/
здесь можно найти информацию по прямым телефонам депозитариев. А также информацию о количестве акций и облигаций эмитентов, находящихся в обращении.

https://www.centraldepo.by/uslugi/depositary-fiz/
тут образцы документов в редактируемом формате, я с помощью них самостоятельно оформлял поручения депо, так как они едины для всех депозитариев. Открыть/Комментировать

2021-06-08 11:08:18 Альфа-Банк

За обзор спасибо @MVadzimir

Комиссии
0,02% от сделки, минимум 20 рублей по акциям и облигациям

Открытие счета депо

Сделки можно осуществлять через программу для стационарного компьютера Альфа-инвест

Алгоритм Альфа-Банк.

Этап 1

Документы
1. Паспорт и желательно его ксерокопию. Данные ваши две страницы и прописка.
2. Счёт депо ваш в другом депозитарии.
3. Электронная почта.
4 Текущие счета ваши Альфа банка, их можно бесплатно открыть в ИБ или в офисе банка. Можно использовать карту банка. Необходимо два счета в рублях и доллары США , ( а скорее всего и три если вы думаете покупать облигации в евро).

Этап 2

1.Один раз надо посетить офис на г. Минск Сурганова 43. За мед. центром Нордин. Не далеко возле трамвайных путей. Предварительно лучше позвонить 80172296675. Парковки есть, место найти можно рядом.
2. В самом отделение позвонить снова , придет специалист , заберёт все документы ( надо сделает ксерокопию паспорта ) . Через минут 10 будет готов договор. Вы его подпишите 2 экземпляра. И на это вы свободны.

Этап 3

Покупка
1. Звоните по телефону 80172296675 . Представляетесь, говорите хочу купить ОАО " Рога и копыта" выпуск номер такой, количество столько. Специалист запишет/ запомнит и конец связи.
2. К вам на электронную почту придет поручение на покупку минут через 10 - 15. Его надо распечатать , 2 экземпляра , подписать и фото , скан подписанного поручения электронкой скинуть обратно..
3. Поручение почтовым голубем или курьером обыкновенным письмом отправляете в Альфа банк ( реквизиты будут в договоре ).
4. Деньги переводите на счёт указанный в договоре через специалиста банк в любом удобном отделении банка. Если покупаете Минфин то соответственно один перевод на счёт в валюте . Второй перевод комиссия за покупку 20 р + сбор биржи . Если покупка за бел. рубли тогда сумму указанную в поручении на покупку одной суммой. Если деньги у вас на руках. То после специалиста идете в кассу..
5. Ждёте покупку. Обычно через день на вашем счёте депо , появляются бумаги , проверяете что все зачислено. Если по каким то причинам покупка не состоялась (аукцион ставок или % не угадали , не хватило). тогда деньги Альфа-Банк скорее всего в этот же день вернёт вам обратно на ваши счета.

Впечатления.

Достоинства

Минимальный размер комиссии независимо от суммы 20р.
Достаточно все быстро и оперативно как при оформлении так и при заявке на покупку. Специалисты банка в "теме" понимают с полуслова.
Достаточно много отделений по все Беларуси.
Деньги можно зачислить по ЕРИП на текущий счёт бесплатно и мгновенно или произвольным платежом с другого бан ( но по ЕРИП без комиссии кажись только 10 000 р в месяц ).
Зачисление бесплатно.
Возврат денег если покупка не состоялась в тот же день.
Минфин по аукциону не прошел , вернули деньги в этот же день.

Недостатки

Без похода в отделения не получится, надо найти время.
Также не много занимает время найти принтер , ( не всегда он может быть под рукой) .
А затем ещё споймать голубя почтового и отправить письмо. Открыть/Комментировать

2021-06-08 11:05:42 Паритетбанк

1. Открыть счёт депо

2. Механизм брокерского обслуживания поменялся с договора на оферту, можно уточнить в контакт-центре детали. Дешевле выходить по оферте облигаций, чем у АСБ Брокер, но дороже чем через Айгенис (но Айгенис только режим НДА и нет форвардных сделок)

3. За оформление договора ввели плату, для физических лиц - 10 руб, для юр - 15 руб. Раньше было бесплатно

4. Комиссии, они довольно специфичны у банка и направлены на то чтобы вы сразу заключили сделку, либо по предварительной договоренности либо покупая с биржи

0,01% минимум 20 рублей по акциям и облигациям
5,00 рублей платим дополнительно по акциям, даже если сделка была совершена в тот же день, если сделка не совершена, то за каждый день выставления заявки платим по 5 рублей. Что лишает смысла выставляться через брокера без предварительной договорённости с покупателем/продавцом.
5,00 рублей платим за каждый день выставления облигаций (если не было сделки), но если происходит сделка, то этот сбор не уплачивается в отличие от акций. То есть при сделке день в день этот сбор не уплачивается.
1,00 руб (примерно, при сумме сделки около 10 тыс руб) доп сбор по возмещению биржевого и клирингового сбора, платится всегда.
5,00 рублей подготовка документов. С меня этот сбор не брали, с других людей думаю тоже, но надо про него знать. После нескольких сделок я уже сам отправлял заполненную заявку, специалисты ее корректировали, в случае необходимости.

5. При оформлении заявки можно поставить крестик в графах " разблокировать ценные бумаги" (отвязать от брокера) или "оставить ценные бумаги на торговом счёте" (для последующей перепродажи через этого же брокера). Это делается чтобы исключить доп затраты времени и денег на поход в депозитарий. В случае, если бумаги остались заблокированы для продажи после сделки, то можно по звонку специалиста тут же их разблокировать.

6. Также можно обойти мелкие заявки по акциям, если есть покупатель и продавец с помощью продажи неделимым лотом.

https://www.paritetbank.by/private/

@capital_belarus Открыть/Комментировать

2021-06-08 10:58:00 Белинвестбанк

1. Открываем счёт депо t.me/capital_belarus/11

2. Брокерский договор можно заключить или в отделении на Коллекторной 11-2 (2этаж прямо до упора, с депозитарием в одном офисе) или на пр. Машерова, 29 (3 этаж).

3. Открыть текущий счёт в рублях или долларах, в зависимости от валюты сделки (счёт закрывается через полгода без движения по нему). Но если будет аукцион минфина в $ , придется открывать оба, на один комиссионное вознаграждение перечислять в белке, а на второй деньги на покупку облигаций в $.

4. Механизм по покупке - приезжаем к менеджеру, делаем заявку, потом в кассу для внесения денег на счёт, потом к менеджеру, переводят деньги с текущего на брокерский счет, сделка, остатки денег от сделки падают на текущий счет, и получить отчет ещё.

Очень много времени, можно полдня провести.

5. Комиссии
0,01% минимум 30 рублей за все сделки в течение дня по облигациям.
1% минимум 30 рублей за все сделки в течение дня по акциям.

6. Акции и облигации могут висеть по вашей заявке на бирже хоть полгода, комиссий нет, пока сделка не совершится. Акции лучше через них не продавать, так как можете попасть под покупателей по 1 бумаге из приложения Айгенис инвест, и комиссии будут космические. Но можно использовать продажу неделимым лотом, и бумаги продадутся только целым пакетом.

7. Депозитарий Белинвестбанка находится на Коллекторной 11-2 ( внутри справа лестница 2этаж, идти прямо до упора), поэтому оптимально и там заключить договор на брокерское обслуживание. Однако, депозитарий собирается вводить комиссии за хранение и/или перечисление дохода по облигациям (акциям), поэтому пользоваться услугами их депозитария я бы не рекомендовал.

8. Купленные ценные бумаги по умолчанию остаются заблокированы для продажи на торговом счёте брокера (то есть можно их перепродавать через этого же брокера). Для их разблокировки необходимо лично приехать и подать заявление на разблокировку (лучше заранее выписать сколько и каких бумаги надо снять с блокировки)

9. Личный опыт - очень много сделок провел как на Коллекторной 11-2 , так и на пр. Машерова, 29, но слишком много времени уходит. Также надо держать ухо в остро чтобы при продаже бумаг и снятии денег с текущего счёта не дёрнули комиссию 3%. С этим в последнее время проблем не было, но мало ли.

https://www.belinvestbank.by/individual

@capital_belarus Открыть/Комментировать

2021-06-08 10:39:23 АСБ Брокер

Самый лучший офлайн брокер РБ.

1. Открываем счёт депо

2. Заключить договор на брокерское обслуживание (заявление на присоединение к оферте) можно как в офисе АСБ Брокер на Мясникова, 32 (офис 502), так и в любом отделении Беларусбанка (предварительно необходимо согласовать с менеджерами АСБ Брокер).

3. Заявки можно подавать в офисе, через телеграмм (распечатанные и подписанные сканы) и по электронной почте, с обязательным обменом оригиналами по почте. После сделки надо будет забрать лично или получить по почте отчет о сделке с ценными бумагами (если они осуществились)

4. Выведение денег на счёт клиента происходит также на счета в Альфа-Банке, чтобы избежать комиссий.

5. Заведение денег - белорусские рубли:
произвольный платеж в интернет-банкинге : через Белинвестбанк - бесплатно, Альфа-банк - 1 руб. до 25 тыс, 25 руб - если выше, Беларусбанк (можно и через инфокиоск) - 0,75 руб., Дабрабыт - 0,50 руб.

Валюта: через Беларусбанк без комиссий

6. Комиссии
0,02% минимум 45 рублей по облигациям
0,30% минимум 40 рублей по акциям

7. Удобно проводить сделки (акции и облигации), если известен покупатель и продавец, чтобы другие клиенты не перехватили бумаги на бирже. Но комиссия выше среднего, поэтому не для всех сделок подойдет по деньгам.

8. Купленные ценные бумаги обычно попадают на раздел депо "Заблокированные для продажи ", их лучше там и оставить, чтобы в любой момент можно было продать и не ездить в депозитарий для повторной блокировки (обычно услуга платная 10-20 рублей). В случае желания разблокировать - обратиться в АСБ Брокер для разблокировки бумаг. У меня сам брокер разблокировал ценные бумаги после отсутствия операций в течение года.

9. Не рекомендую использовать как брокера по акциям, если нет покупателя, тоже можно улететь на комиссиях благодаря пользователям Aigenis invest. Но можно использовать выставление акций в непрерывном двойном аукционе неделимым лотом. Тогда может продаться только весь пакет.

10. У телеграм канала АСБ Брокер много подписчиков и через него можно подать объявление о покупке/продаже ценных бумаг. Стоимость размещения 50 рублей. Также берется комиссия как с покупателя, так и с продавца за совершение сделки на бирже.

Телеграм канал @asbbroker

https://asbbroker.by/

@capital_belarus Открыть/Комментировать

2021-06-08 10:22:19 Aigenis invest мобильное приложение

Самый лучший онлайн -брокер в РБ

Особенность продажи акций с преимущественным правом покупки на - необходимо прислать письмо отказ брокеру.

1. Открыть счёт депо

2. Необходимо зарегистрироваться в МСИ - межбанковская система идентификации.

ioauth.raschet.by/client/

3. Открыть счёт для перечисления средств со счета брокера на ваш, без комиссий зачисления в Альфа-банке. Я использовала бесплатную карту Альфа-Банка (при открытии отзывного депозита можно получить, а депозит закрыть потом)

4. Открыть или использовать текущий счёт (картсчет) для зачисления с вашего на счёт брокера. Произвольный платеж (интернет-банкинг, приложения):

Белинвестбанк - бесплатно (зачисление на след день, иногда день-в-день, если с утра),
Беларусбанк - 0,75 руб (зачисление на след день)
Альфа-Банк - 1руб. (зачисление в течение дня),
Дабрабыт - 0,5 руб. (зачисление в течение дня, если до 12)

Рекомендуется сохранить платеж в адрес брокера, и в дальнейшем использовать шаблон, и проверять лимиты при отправке платежа.

5. Скачать приложение в playmarket для андроид или apple store, установить на планшет и/или телефон и зарегистрироваться.

6. Счётом депо по умолчанию лучше выбрать

7. Комиссии :
0,04% минимум 5 руб. по облигациям, но
0,04% минимум 1 руб. по облигациям ЗАО "Айгенис"
0,3% минимум 2 руб. по акциям

8. https://inv.aigenis.by/manual/ инструкция

9. Купленные ценные бумаги попадают на раздел депо "Заблокированные для продажи", их лучше там и оставить, чтобы в любой момент можно было продать и не ездить в депозитарий для повторной блокировки (услуга обычно платная около 10-20 рублей). В случае желания поместить в раздел " ценные бумаги в свободном обращении" нажать на "Вывод активов", затем "Вывод бумаг"

10. Для того чтобы продать облигации, купленные через другого брокера, необходимо:
- разблокировать, если они остались висеть на торговом счете другого брокера (обычно по звонку брокеру)
- заблокировать под брокера ЗАО «Айгенис», обратившись в свой депозитарий и оформив поручение депо с назначением «Блокировка ЦБ для торгов на бирже», указав следующие данные: cчет «депо» Комиссионера № 117100000237 в депозитарии ОАО «МТБанк», код 014 (обычно услуга платная 10-20 руб), свой номер брокерского договора и дату из приложения

11. Налогообложение, читать обязательно.

https://aigenis.by/analytics/cases/raschet-i-uplata-podohodnogo-naloga-po-sdelkam-provodimym-v-aigenis-invest/

12. Есть гостевой режим, без регистрации можно смотреть предложение и спрос акций и облигаций

13. Нюансы : можно работать с разными счетами депо, вывод средств на следующий день, нет режима форвардных сделок, нет возможности участвовать в аукционах минфина, минимальные комиссии среди всех брокеров, выход по досрочной оферте по облигациям в режиме форварда невозможен (только НДА), минимальные затраты времени на сделку на бирже, с документами по сделке с акциями вопрос (если продажа ранее купленных бумаг пойдет через другого брокера, то надо ехать на офис за отчетом с печатями для подтверждения затрат)

14. Личный опыт - торговля в приложении интуитивно понятна. Для заведения денег у меня открыта бесплатная виртуальная карта visa vr (сделал через интернет-банкинг) белинвестбанк с лимитом 3 000 в день, 5 000 в неделю, пополняю ее через ЕРИП с карт других банков - бесплатно. Также в наличии бесплатная карта белкарт мир Беларусбанка (0,75 руб произв платеж) и карта Альфа-Банка

Техподдержка приложения @invest_aigenis

https://aigenis.by/

@capital_belarus Открыть/Комментировать

2021-06-08 10:15:20 Брокеры Беларуси

Прежде, чем заключить договор на брокерское обслуживание, необходимо открыть счёт депо (для хранения ценных бумаг), если он ещё не открыт.

Тарифы на депозитарные услуги постоянно меняются и их надо мониторить на сайтах депозитариев, самые популярные Беларусбанк, Сбер банк, Белинвестбанк, Финап24

Беларусбанк (оптимален для хранения облигаций Минфина, а также акций (пока бесплатно для всех) и облигаций, хранение которых осуществляет Беларусбанк по договору с эмитентом; облигации других эмитентов не рекомендуется в нем хранить, так как есть комиссии); открыть полнорежимный счёт можно в интернет-банкинге Беларусбанка, стоил 11 руб, там также можно видеть бумаги, хранящиеся на счёте депо.

Инструкция Беларусбанк
https://asbbroker.by/poleznaya-informatsila/chto-takoe-depozitarij-i-dlya-chego-nuzhen-schet-depo/

Корпоративные облигации оптимально хранить в депозитарии эмитента (обычно бесплатно, но вот облигации Айгенис платно в Дабрабыте).

@capital_belarus Открыть/Комментировать

2021-06-08 10:05:43 Акции РБ

1. Самый лёгкий и прагматичный способ стать акционером обмен чеков Имущество на акции белорусских предприятий, платящих самые высокие дивиденды из списка для обмена.

2. Получить по завещанию или при дарении - надо получить свидетельство о праве на наследство и предъявить его в депозитарий, там переоформят (где хранятся акции). При дарении тоже обычно обращаются в депозитарий, составляется договор дарения и акции переоформояются на родственника, однако высокие комиссии за процедуры, чаще проще купить/продать через биржу друг другу (Айгенис инвест)

3. Купить на белорусской бирже с помощью брокера

@capital_belarus Открыть/Комментировать

2021-06-08 10:03:00 Чеки имущество - все, что нужно знать о них:

Основная информация

на сайте belarusbank.by/ru/fizicheskim_licam/33357/28809/1776

на сайте myfin.by/wiki/term/cheki-imushhestvo

Как обменять чеки

Схема - скачать перечень, выбрать ОАО , позвонить в 147 узнать ближ отделение-берем чеки и паспорт-идем в отделение-оформляем-вы акционер

1. Необходимо выбрать из перечня предприятий , размещённом на сайте Беларусбанка.

Основные моменты выбора по важности - дивиденд на акцию, ежегодная выплата дивидендов, обеспеченность акции имуществом, прибыль на акцию (убыточных годов быть не должно в течение 3-5 лет), обмен чека на акцию 1:1 (если больше, то надо делить показатели на кратность для объективной оценки). Всю эту информацию можно найти на сайте единого портала финансового рынка.

2. При обмене чеков лучше распечатать данные своего предприятия из перечня для более быстрого поиска в отделении.

3. Необходимо позвонить в 147 и узнать ближайшее отделение по работе с чеками имущество рядом с вами.

4. Для обмена необходим паспорт, чеки имущество и названия выбранных ОАО, однако в случае, если чеки утеряны, то ничего страшного, в отделении чековый счёт хранится в электронном виде.

5. Процедура занимает от 15 минут до 60 в зависимости от опыта попавшегося вам специалиста.

6. Через 2 месяца вам придет договор на оформление акций и выписка по счету депо, которая подтверждает наличие у вас акций предприятия. Акции будут храниться на накопительном счёте депо.

7. После получение выписки по счету депо - необходимо позвонить в депозитарий, указанный в выписке депо или на предприятие и спросить каким образом перечисляются дивиденды, затем предоставить свои данные для перечисления (возможно, придётся открыть текущий счёт в банке). Дивиденды могут платить как банки, так и депозитарии/предприятия, у всех по-разному.

Нюансы

1. Лучше всего объединять чеки на одном человеке (родственнике) через процедуру дарения (до 250 чеков на человека), платится небольшая комиссия 1-2 рубля. К родственникам относятся мамы, папы, дедушки, бабушки, тети, дяди, сестры, братья, родители жены/мужа, дети. Дарение можно осуществить в отделении Беларусбанка по работе с чеками имущество. При оформлении чеков, в случае дарения, необходимо попросить заявление по форме, в котором указываются от кого получены и степень родства. Дарить чеки можно только один раз (передаривать ранее подаренные нельзя)

2. Выбирать 1-2 предприятия, тут лучше обойти диверсификацию стороной.

3. В случае, если остались чеки после смерти родственников и на них не оформлялось свидетельство о праве на наследство, то необходимо обратиться в нотариальную контору, где открывалось наследство, заплатить 1 базовую за дополнительное свидетельство о наследстве и переоформить на себя чеки в отделении Беларусбанка. Однако , если наследников несколько, то каждому придется заплатить по одной базовой и чеки будут поделены среди наследников, поэтому придется соотносить затраты денег, времени и будущих дивидендов.

4. Если дивиденды почти не отличаются, то лучше выбирать компанию в месте проживания или рядом, чтобы минимизировать затраты по участию в общем собрании акционеров и тьфу-тьфу-тьфу судебные издержки на поездки для защиты прав миноритарных акционеров.

Лучшие ОАО к обмену на чеки

Горкилен - обмен 7 к 20, дивиденд на 1 чек 0,54 руб за 2020
СРСУ -3 г. Новополоцк - 0,77 руб.
Стройтрест №1 - 0,62 руб
Минский домостроительный комбинат - 0,09 руб.

Стоимость акции на белорусском рынке обычно составляет 5-10 кратный дивиденд

@capital_belarus Открыть/Комментировать