#актуальный_комментарий Ужесточение ФЗ-115: входящий платеж т | Капитал Очевидность

#актуальный_комментарий

Ужесточение ФЗ-115: входящий платеж теперь тоже могут заблокировать

Вступили в силу поправки в 115-ФЗ. Теперь банк может заблокировать не только исходящий платеж, но и входящий. Банк, злоупотребляя 115-ФЗ, может фактически парализовать работу компании.

Почему могут заблокировать счёт физлица:

1. Регулярные поступления денежных средств от предприятий (особенно из других регионов) с последующим их обналичиванием.
2. Поступление на счёт крупной суммы денег (в ФЗ указан размер в 600 тысяч рублей, но встречаются случат и с 200-300 тыс. руб.).
3. Регулярное снятие наличных денежных средств, переведённых со своего счёта в другом банке.
4. Транзит денег в другой банк. Независимо от того, кому вы перечисляете денежные средства – физическому, юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю. Под транзитом понимается быстрый (в течение пары суток) перевод денежных средств, поступивших на счёт (как правило, большей их части).

Возможные сроки блокировки:

1. Пять рабочих дней - самый частый случай.
2. 30 дней - по указанию Росфинмониторинга для дополнительной проверки операции.
3. Бессрочно - по решению суда.

Ранее, при возникновении проблем относительно соблюдения 115-ФЗ, вы могли продолжать работу и принимать платежи от клиентов, сейчас вы можете лишиться и этой возможности. Придется либо переводить расчеты на счет в другом банке (если он есть), либо приостанавливать бизнес-процессы.

Поэтому лучше иметь резервный счёт в стороннем банке на случай неожиданной блокировки основного.