Ввиду ужаса творящегося вокруг я решил поделиться с подписчика | БородаИнвест
Ввиду ужаса творящегося вокруг я решил поделиться с подписчиками еженедельным обзором событий и взглядом на рынок, которым делюсь с участниками закрытой группы.
Сосредоточимся на той жопе, в которой мы все внезапно оказались. Итак, масштаб и скорость вводимых санкций просто беспрецедентны и превышают мои самые пессимистичные прогнозы. А вы помните, что я максимально сгущал краски и никогда не был оптимистом! Все цивилизованные страны, включая Японию, в едином порыве вводят все новые и новые ограничения при полной поддержке населения. Этот, страшный для россиян, консенсус мирового сообщества только усиливается! Давайте зафиксируем по пунктам все плохое:
1) Санкции на банки. Большинство государственных банков стало абсолютно токсичным и теперь сможет работать только с рублями. Исключены любые транзакции с долларом, валютными активами и прочим. Банки не смогут привлекать иностранный капитал, все дочерние активы - в случае Сбера это мощная цифровая экосистема, в случае ВТБ, активы купленные с рынка - тоже под риском санкций и ограничений. Молимся, что бы список не попал Тинькофф, потому что это уничтожит нашу последнюю надежду на хоть какие-то сбережения.
2) Соответственно с санкционными банками больше не работают все ключевые платежные системы, в том числе Google Pay и Apple Pay. Здравствуй финансовый каменный век! Больше никакой оплаты смартфоном или умными часами в магазинах. Зато платежная система Мир зацветет.
3) Запрет экспорта почти всех технологий. В том числе в нефтяной отрасли! SLB HAL и другие нефтесервисные компании просто уйдут с рынка, что приведет к снижению добычи, росту себестоимости и невозможности реализации новых крупных проектов.
4) В перспективе уже анонсированы санкции на государственный долг. Теперь минфин сможет привлекать капитал исключительно у отечественных физиков. Готовимся, как в СССР, на 10% зарплаты покупать ОФЗ!!
5) Культурная и научная изоляция. Народ-освободитель, победитель фашизма, народ который славится своей великой культурой, внезапно превратился в изгоя и агрессора по мнению всего цивилизованного мира. Сегодня идет речь о полном запрете выдачи виз на въезд в Европу всем россиянам. Хотели выпить чешского пива, свозить жену в Париж, а детей в Диснейлэнд? Можете про это забыть на неопределенный срок и наслаждаться мнимым возрождением империи.
6) Разрыв цепочек поставок и торговых связей. Почти повсеместно западные партнеры отказываются работать с Россией. Несколько миллионов рабочих мест в течение недели - месяца лишатся налаженных торговых связей, поставщиков, партнеров, не смогут работать с валютными счетами.
7) Как продолжение 6 пункта, возникнет резкий дефицит иностранных товаров. В салонах уже не осталось машин (сегодня интересовался Кодиаком - до 2 марта их нет в наличии), многие производители объявляют о приостановке экспорта или остановке производств на нашей территории!
Дефицит импортных товаров, разрыв торговых связей, потеря рабочих мест, запрет экспорта почти всех технологий - все это неизбежно приведет к росту инфляции, падению ВВП, снижению доходов населения, девальвации рубля и новому витку инфляции. Вообще инфляция это ключевое слово - замкнутая в себе экономика начнет сжиматься, а дефицит будет вести к постоянному ослаблению национальной валюты. Готовимся вернуться в 90е, когда рубли были токсичным активом, который как можно быстрее нужно было обменивать на товары.
Самое главное, что последствия войны настигли нас уже на 3й ее день. Торговые сети бытовой техники уже поднимают цены, банки заморозили выдачу ипотеки и резко подняли ставки (уже видел ипотеку под 15%), про сбои в работе финансовой системы или запрет на торговлю иностранными акциями и говорить не приходится.
Есть наивное мнение, что Путин идеально выбрал момент для атаки, так как энергетический кризис не даст миру отказаться от покупки наших ресурсов. Отчасти это правда, мы слишком крупный игрок на некоторых рынках, что бы просто выдернуть нас из системы без обвала мировой экономики. Но поставки сырья все равно будут сокращаться.
