Блокировка счета | Сопровождение ПОД/ФТ

2022-07-04 09:54:24 01.07.2022 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 №100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций», который отменяет действие предыдущего приказа от 22.11.2018 №366
Документ распространяет свое действие на субъектов 115-ФЗ, кроме НФО и кредитных организаций.
В ПВК субъекты самостоятельно прописывают способ заверения копий документов, представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, либо обновления сведений о них.
Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также провести внутреннее обучение сотрудников. Открыть/Комментировать

2022-07-04 09:48:49 01.07.2022 вступила в силу новая редакция Федерального закона №115-ФЗ. Основные изменения:
клиента можно информировать об отказе в совершении операции, о применении мер, предусмотренных п.5 ст.7.7. 115-ФЗ, об отнесении ЦБ клиентов кредитных организаций - ЮЛ/ИП), зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
к мерам, направленным на ПОД/ФТ, не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых субъектами 115-ФЗ, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.
субъекты 115-ФЗ обязаны обновлять информация о клиентах, отнесенных к группе низкой степени риска совершения подозрительных операций, не реже одного раза в три года, в случае возникновения сомнений - в течение семи рабочих дней.
по клиентам, которые не отнесены к группе низкой степени риска, информация обновляется не реже одного раза в год, в случае возникновения сомнений - в течение семи рабочих дней.
Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также провести внутреннее обучение сотрудников. Открыть/Комментировать

2022-07-01 10:44:26 01.07.2022 вступают в силу изменения в 115-ФЗ.

Платформа Знай своего клиента начинает работать в боевом режиме:

банки получат первый файл от ЦБ, где все юридические лица и ИП будут поделены на уровни риска (высокий, средний, низкий)
высокорискованым юридическим лицам (их около 30 тыс по всей России): будут запрещены почти все хозяйственные операции, а через полгода их ждет ликвидация через ФНС.

Проявляйте должную осмотрительность в отношении своих контрагентов, если заплатите на высокорискового партнера, рискуете не вернуть деньги обратно

Банкам разрешили информировать своих клиентов о случаях их отнесения к высокому уровню риска Платформы ЗСК и применению к ним мер (ограничение операций по счету).
Одновременно банкам запретили информировать клиентов об отнесении к среднему или низкому уровню риска.

Банкам запретили брать повышенную комиссию, в случае перевода средств в другой банк при закрытии счета при наличии подозрений в сомнительной деятельности. У большинства банков комиссия при таких операциях достигала 20%.

Обновление идентификационных сведений о низкорисковых клиентах раз в 3 года, вместо раза в год. По этому поводу присутствуют некоторые несостыковки с подзаконными актами. Открыть/Комментировать

2022-07-01 10:12:01 30 июня 2022 года Банк России вводит в обращение модернизированную банкноту номиналом 100 рублей выпуска 2022 года.
Банкнота выполнена в современном дизайне и содержит усиленный защитный комплекс, аналогичный 200-рублевой купюре.
Выпускаемая сторублевая банкнота посвящена Москве и Центральному федеральному округу. Основное изображение лицевой стороны — фрагмент Спасской башни Московского Кремля с курантами. На оборотной стороне — Ржевский мемориал Советскому Солдату.
Банкнота выполнена в оливково-оранжевой гамме и содержит QR-код, ведущий на страницу Банка России, где размещена подробная информация о художественном оформлении и признаках подлинности.

Источник: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=30062022_090638COINS30062022_091534.htm Открыть/Комментировать

2022-06-29 09:43:06 29.06.2022 вступила в силу новая редакция Федерального закона №115-ФЗ. Основные изменения для организаций, являющихся субъектами данного Федерального закона:
1. Идентификация не проводится по операциям со страховыми премиями, не превышающих в сумме 15 000р., а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортного средства - 40 000р.
2. Субъекты 115-ФЗ могут поручать кредитной организации не только проведение идентификации, но и обновление информации по клиентам.
3. Организация, которой поручено проведение идентификации, а также обновление сведений, несет ответственность в соответствии с договором, заключенным с субъектом 115-ФЗ, поручившем идентификации.
4. Субъекты 115-ФЗ, поднадзорные ЦБ, обязаны сообщать Банку России информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации, а также обновление такой информации.
5. При проведении упрощенной идентификации в качестве альтернативы СНИЛС и ИНН можно использовать номер водительского удостоверения.
6. Субъекты 115-ФЗ вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.
Субъектам Федерального закона №115-ФЗ требуется внести изменения в Правила внутреннего контроля по ПОДФТ и провести внутреннее обучение сотрудников. Открыть/Комментировать

2022-06-21 11:38:02 17.06.2022 вступили в силу изменения в Постановление Правительства РФ №667 "Об утверждении требованиях к ПВК…":
1. ПВК может оформляться как на бумажном носителе с подписью руководителя, так и в электронном виде - подписывается с помощью УКЭП руководителя;
2. Изменена формулировка Программы оценки риска;
3. Изменена формулировка, а также скорректированы наименования пунктов Программы по отказу;
4. Изменена формулировка положения об оценке риска в Программе идентификации;
5. Существенно изменены требования к содержанию программы оценки степени (уровня) риска, предусмотрена трехступенчатая шкала оценки риска (высокая, средняя, низкая) - ранее была двухступенчатая шкала.
Для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу, требуется существенная корректировка и обновление ПВК, а также проведение внутреннего обучения сотрудников. Открыть/Комментировать

2022-06-10 16:09:51 Центральный Банк снизил ключевую ставку до 9,5%

Кредитование Live! Открыть/Комментировать

2022-06-09 10:38:25 В последнее время идет активная реклама оплат товаров через СБП (систему быстрых платежей) с помощью Qr-кода. В связи с этим спешим вам напомнить, что при такой оплате Cashback не начисляется. Бонусы спасибо от СБЕРа тоже не начисляются. Используйте эту информацию при принятии решения об оплате через СБП. Открыть/Комментировать

2022-06-08 22:41:41 Сделали для Вас ЧЕК-ЛИСТ ПРОВЕРКИ КОНТРАГЕНТА по исполнению обязанностей 115-ФЗ для организаций/ИП. Открыть/Комментировать

2022-05-27 15:38:51 Росфинмониторинг готов пойти на смягчение контроля за банковскими операциями. Финансовая разведка может поддержать предложение Банка России об увеличении порога обязательного контроля банковских операций с текущих 600 тыс. руб. до 1 млн руб Открыть/Комментировать