Мой портфель 2.0 — ETF на все, пожалуйста Роман, 32 года. | Инвестируй с BlackTerminal
Мой портфель 2.0 — ETF на все, пожалуйста
Роман, 32 года. Есть семья. Зарабатывает в среднем ₽250 тысяч в месяц. Около 25% дохода направляет на инвестиции. Открыл свой инвестиционный счет в мае прошлого года. В ближайшие 15 лет Роман планирует только докупать бумаги, а после — переложиться в дивидендные акции, чтобы жить на пассивный доход.
Наш герой предпочел индексное инвестирование точечному выбору бумаг. Это правильный путь для новичка на фондовом рынке. Добавляя в свой портфель всего одну акцию, Роман инвестирует сразу в сотни компаний. Широкая диверсификация по эмитентам обеспечивает защиту от корпоративных рисков.
В портфеле Романа пять фондов, три из которых повторяют динамику американских фондовых индексов, а два других нацелены на российский рынок. Более 50% портфеля Романа — акции крупнейших американских компаний. Купив ETF на технологический сектор FXIT и индустрию видеоигр и киберспорта FXES Роман усилил фокус на быстрорастущие направления.
Акции российских эмитентов занимают около 43% в портфеле, в соотношении 50/50 между растущими и дивидендными бумагами. Роман инвестирует в быстрорастущие российские компании через БПИФ GROD, а в дивидендных игроков — через БПИФ DIVD. Оба фонда принадлежат УК «ДОХОДЪ».
В выборе активов Романа можно заметить стремление получить максимальную доходность с умеренным риском. Однако, безопасным данный портфель назвать нельзя — отсутствует диверсификация по классам активов, а половина портфеля подвержена сильным геополитическим и валютным рискам.
Мы рекомендуем Роману добавить в портфель защитные активы — это может быть фонд на золото или гособлигации развитых стран. Долю российских бумаг — сократить в пользу акций широкого рынка США и других развитых экономик. На развивающиеся рынки определить не более 30% от всего портфеля, сочетая бумаги российских и китайских компаний.
В противном случае, портфель Романа может показать отрицательную динамику уже по итогам текущего года. В условиях геополитической напряженности и высокой инфляции, более 70% активов нашего героя могут подешеветь. В первую очередь это российские бумаги и представители технологического сектора США, доля которых в портфеле — более 20%.
Хотите, чтобы ваш портфель оценили эксперты BlackTerminal? Оставьте заявку на разбор, ответив на вопросы анкеты и укажите контактные данные.
Анкета https://forms.gle/SCKB2jbqYxyfZp4h6
@blackterminal #мойпортфель
