![]()
Что я жду от 2024 году?
Вот сценарии, к которым я готовлюсь:
1) опасность девальвации рубля дальше;
2) опасность инфляции;
3) статистика доходности инвестиций на рынке РФ на длинном горизонте;
4) рецессия экономики в мире.
Далее будет историческая ремарка по профилю портфеля 2023 года.
Ниже сложный график, который содержит график цен
- Доллара к рублю — красный;
- Курс индекса ММВБ — белый;
- Курс индекса ММВБ полной доходности – синий.
Если внимательно посмотреть график, то после 14 года рост доллара был главным и по сути единственным драйвером роста фондового рынка, так как 80% всего рынка – компании экспортеры, которые продают свои товары за валюту, то есть затраты на ЗП в рублях, а прибыль в валюте, которая обесценилась более чем в 2,5 раза.
Поэтому мой портфель на 2024 год:
- 20% — фонды недвижимости в рублях (ЗПИФ СФН Арендный бизнес 7);
- 40% — акции России в рублях (Сбер, Роснефть, Лукойл) + венчур Финин на 25%;
- 20% — акции Китая в гонконгских долларах (Alibaba)
- 20% — облигации США в долларах США (TMF).
То есть регулярный доход за счет инвестиций в рублях и защита от рецессии.
Какой можно сделать вывод?
По сути можно было купить любую валюту в конце прошлого года и получить точно такой же результат. Сейчас множество людей будут показывать доходности в «мульены»% , но связано это только с девальвацией (см. выше про историческую справку).
Цель на 2023 год, которую я обозначил в начале поста достичь не удалось.
Ошибка планирования составила 10%.
Какие финансовые цели поставлены на 2024 год?
1) Перенести средства с СПБ Биржи на брокерские счета на Кипре через «Финам», второй в США — Interactive Brokers.
2) Дивидендами и прочими инвест-выплатами получить 500 т. р.
3) Увеличить свой портфель на 40% по сравнению с текущим размером
Отдельно стоит отметить выбор каждого из активов, но тут каждый сходит с ума по своему:)
