Новые изменения в старый «антиотмывочный». «Антиотмывочный» | переходи в бот-> @AntiFinRazvedka_bot
Новые изменения в старый «антиотмывочный».
«Антиотмывочный» закон № 115-ФЗ был принят в августе далекого 2001 года, однако, его положения ежегодно корректируются. Так, только в 2020 году было принято 9 нормативных актов, вносящих изменения в отдельные статьи упомянутого закона.
Стоит особо отметить два произведения отечественного законотворчества: закон № 208-ФЗ от 13 июля 2020 года, который существенно расширил список операций, подлежащих обязательному контролю и закон № 536-ФЗ от 30.12.2020 года, затронувший вопросы идентификации клиента и последствий за ее отсутствие. Часть внесенных изменений вступила в силу с января 2021 года, часть вступит в течение года.
Коротко о главных изменениях, внесенных 208-ФЗ.
Теперь под обязательный контроль банков попадают следующие операции:
- любые операции по снятию и зачислению налички на сумму свыше 600 тысяч рублей, независимо от характера деятельности юрлица. Напомним, что до января 2021 года такая операция попадала под контроль только если не соответствовала специфики деятельности;
- платежи по договорам лизинга от 600 тысяч рублей и выше;
- выигрыши в лотерею свыше 600 тысяч;
- почтовые переводы граждан от 100 тысяч рублей;
- возврат неиспользованного аванса за услуги связи, также от 100 тысяч рублей;
- второй и последующие переводы по гособоронзаказам, при сумме от 10 млн. рублей;
- расчеты по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей и более – отметим, что речь идет о контроле именно над операциями с наличными и безналичными деньгами, а не над переходом права собственности на недвижимость;
Информацию обо всех таких «подконтрольных» операциях банки будут направлять в Росфинмониторинг. При этом, как отметил ЦБ, обязанность банка по направлению сведений, возникает при наличии всей информации, необходимой для квалификации операций в качестве подлежащих обязательному контролю (письмо от 11 сентября 2020 г. № 12-4-4/3908). Следовательно, банки вправе запрашивать у клиентов пояснения по подозрительным операциям, в том числе и по источнику происхождения денег.
Что контролировать перестанут:
читать далее:
