История про грузинский банк У меня уже почти год как открыт | Кое-что от Чижевской

История про грузинский банк

У меня уже почти год как открыт счет в грузинском SOLO — это подразделение BoG. Счетом я довольна. Приложение, менеджер, обслуживание — топ

Хотя была одна история, когда банк не хотел делать перевод моих же денег за границу в счет оплаты недвижимости. Но мы тогда сошлись на том, что перевод они делают, а я кладу 100 тыс на депозит. Неприятно замораживать свои же деньги, но какой-никакой компромисс. Тогда же менеджер дал понять, что было бы неплохо инвестировать и в Грузию. А я потом подумала-подумала и правда решила инвестировать. Но об этом потом

Сейчас другая история. Приходит мне перевод на 5000$, просто от физического лица, возврат долга. Банк перевод задерживает. Говорит: поясните, откуда деньги. А еще: какие у вас связи с Грузией, кем вам приходится это физ. лицо, где вы зарегистрированы, где сейчас находитесь и таких 8 вопросов. На ответ дают 2 дня (вот это совсем жестко)

В итоге мой ответ занял 3 часа, 2 страницы и 12 приложенных документов:
— договор займа
— выписки со счетов о происхождении денег
— подтверждение легального статуса моего ИП, патенты, ну и дальше по списку

После этого перевод приняли. (Напоминаю, речь идет всего о 5 тысячах долларов). Но уточнили, что для дальнейших зачислений потребуются еще налоговые декларации за последние 5 лет и расширенная выписка с ИП, чтобы было видно контрагентов — компании, с которыми я работала

Такая история. Мой главный вывод и совет остается прежним — везде, в какой бы стране вы ни открыли счет, куда бы ни решили инвестировать — потребуется подтверждение легального происхождения денег. Чем дальше в лес, тем придирчивее банки. Соответственно, чем честнее ведешь дела, тем легче будет договориться