9 причин, по которым банк начнет вас подозревать в 'отмывании' | АНАЛЬГИН | Бухгалтерия под ключ

9 причин, по которым банк начнет вас подозревать в "отмывании"

1. Транзитные операции. Деньги поступают на расчетный счет, и тут же перечисляются дальше, на счете остаток минимальный. Банк считает, что ваша компания техническая и служит "передаточным звеном".

2. Перевод денег на карты физических лиц, по основаниям, отличным от заработной платы. Банк подозревает вывод денежных средств в наличные.

3. Перечисление денег контрагенту, которому присвоен повышенный уровень риска. Банк рассуждает так: раз вы с ним связаны, значит, можете также являться сомнительной компанией. Проверяйте своих контрагентов сами или обратитесь ко мне за этой услугой.

4. Перечисление денег по договорам займа. Займ - это один из триггеров как для банков, так и для налоговой.

5. Невнятное указание назначения платежа в платежном поручении. Пишите максимально подробно и понятно, например: за бухгалтерские услуги за август по счету № 100 от 01.08.2022

6. Снятие крупных сумм наличными. Степень "крупности" суммы для разных банков разная))), где-то это 300 тыс руб., где-то от 1 млн руб и выше.

7. Сумма уплаченных в бюджет налогов составляет менее 1% от выручки, поступившей на расчетный счет. Банк подозревает уклонение от налогов.

8. Нетипичный характер сделки. Например, вы торгуете сантехникой. И вдруг вы получаете или перечисляете средства за щебень и песок.

9. Поступила на счет крупная сумма, больше, чем обычно проходило по счету. Банк снова начинает вас подозревать.

О том, что делать, если получили запрос из банка - в следующем посте.